问：银行风险预警提示工作的不足
- 答：这也是对大数据风险预警不够完善的一方面
问：商业银行风险预警的商业银行风险预警方法
- 答：由于各国的具体情况和银行监管方式相异，使构建的银行业风险预警系统也有所区别。 风险预警的方法可以归纳为三类，即专家分析法、财务比例分析法和风险度量模型。 流动性风险是我国商业银行面临的主要风险之一。随金融市场的开放在不断加大，流动性风险拦中一旦加大成为流动性危机，则会造成不局姿可逆的损失。流动性风险与信用风桐衡绝险、市场风险和操作风险相比，形成的原因更为复杂和广泛，通常被视为一种综合性风险。
问：银联风险系统中的预警报告要多少日内回复
- 答：一周之内需要对预警报告进行回复。
交易风险监控。这个很容易理解，其实就是负责监控轿瞎第三方支付的所做的交易中的风险，比如常见的网银支付、快捷支付、代扣、代付、账户充值、提现这些所有的交易，会出现伪卡套现洗钱等风险。一般是根据风险系统中的风险规则预警出来的风险交易，然后人工去审核排查风险。
风险系统的基本流程是差不多的，首先由风险系统根据事先设置好的风险规则或者模型对交易进行风险判断，如果这个交易触犯的规则比较多，风险比较大，也有系统是按照评分，如果评分较高，这样的话呢，系统会自动的拒绝交易。如果是风险比较低，那么系统就将交易放行也就是通过，但是如果是介于高风险和低风险之间的这些交易，需要人工去排查。
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银行风险闭伏空预警程序中，风险分析的过程
1、收集到的信息经过适当的分层处理、甄别和判断。
2、进入预测系统或预警指标体系。
3、预测系统运用预测方法对未来内外部环境进行预测。
4、预警指标经过运算估计出未来市场和客户的风险状况。
5、将输出结果与预警参数比较，以便作出是否发出警报，以及发出厅誉何种程度的警报的判断。
参考资料来源： - 答：在商业银行风险预警程序中，风险分析是按如下步骤进行的：
①收集到的信息经过适当的分层处理、甄别和判断；
②进入预测系统或预警指标体系中；
③预测系统运用预测方法对未来内外部环境进行预测；
④预警指标经过运算估计出未来市场和客户的风险状况；
⑤将输出结果与预警参数比较，以便作出是否发出警报，以及发出何种程度的警报的判断。
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风险系统信息共享从满足成员机构实际需要的角度出发，实现银联、成员银行、司法机关之间各类银行卡风险信息的收集、共享、统计与发布，
为各类风险分析应用及风险联合防范机制提供了基础。
一、信息内容：不良持卡人、腊宽穗可疑商户等；
二、使用对象：发卡及收单机构
三、对接方式：
1、文件对接：成员机构根据《第二代风险管理系统文件规范（个人与商户）》以及《风险信息共享文件样例》制作风险信息共享文件，
并通过行内文件服务器上传给银联，银联将反馈文件反馈给成员机构。
2、水晶球：水晶球之安全验证中心整合了互联网支付、电商、社交 、安全厂商及银联自有的风险数据，通过将数据收集、整合、处理并轮卜以标准接口或互联网页面的方式对外开放，
协助客户利用信息化技术对潜在风险进行检测及识别，保障互联网生态的安全。
四、流程及材料：
成员机构可参考开通流程了解相应的工作环巧洞节，并从文档下载中获取系统开发文档及指南文档（含文件对接方式的文件样例）、相应表单及案例。
参考资料来源- - 答：正确答案为：A选项 答案解析： 在商业银行风险预警程序中，风险分析是按如下步骤进行的：①收集到的信息经过适当的分层处理、甄别和判断；②进入预测唯首系统或预警州启指标体系中；③预测系统运用预测方法对未来内外部环境进行预测；④预警指标经过运册山如算估计出未来市场和客户的风险状况；⑤将输出结果与预警参数比较，以便作出是否发出警报，以及发出何种程度的警报的判断。
